Cómo las donaciones planificadas pueden beneficiarlo a usted y a sus herederos

Las donaciones planificadas son una opción popular que las personas utilizan para administrar mejor su patrimonio y planificar su legado después de la muerte. Pero, ¿qué es exactamente la donación planificada y cómo le beneficia a usted y a las personas a las que decide dejar su patrimonio? Si bien las donaciones planificadas son más complejas de lo que se puede tratar en un artículo, abordaremos los aspectos básicos de las mismas a continuación. Si tiene más preguntas sobre las donaciones planificadas y cómo pueden beneficiarlos a usted y a sus herederos, póngase en contacto hoy mismo con nuestros contadores de Demian & Company CPA.

¿Qué es la donación planificada?

La donación planificada forma parte de la planificación patrimonial y, por lo general, implica contribuir con una donación a una organización sin fines de lucro en el momento de su fallecimiento. La donación que dejes tampoco tiene que ser una donación en efectivo; en su lugar, puede adoptar la forma de una póliza de seguro de vida, bienes inmuebles o bienes personales. También puede implicar regalar partes de su patrimonio a sus herederos directos de forma periódica a lo largo de su vida.

Cada uno de estos componentes de las donaciones planificadas ofrece beneficios tanto para usted como para sus herederos, incluidos los miembros de su familia y las organizaciones benéficas a las que decida dejar parte de su legado. Sigue leyendo para saber cuáles son esos beneficios.

Beneficios para usted

Como donante, los principales beneficios que recibirá estarán relacionados con el legado que deje. Dejar una parte valiosa de tu patrimonio a una organización benéfica puede ayudar a esa organización a hacer años de bien en tu nombre. Incluso puedes usar tu donación planificada para establecer una fundación en la que puedan participar tus herederos, proporcionarles un sentido de propósito y crear un legado de buenas obras a lo largo de las generaciones de tu familia.

Las donaciones planificadas también le dan el control durante su vida sobre el destino de su patrimonio cuando usted fallezca. Esto puede ayudarlo a tener la tranquilidad de saber a dónde irá su dinero y para qué se utilizará. Las donaciones planificadas son más que simplemente nombrar qué herederos u organizaciones benéficas reciben qué partes de tu patrimonio; puedes describir en detalle a dónde quieres que vaya tu donación y cómo quieres que se utilice. Por ejemplo, si vas a dejar una donación planificada para una universidad, puedes especificar que los fondos se usen para ofrecer becas académicas, para apoyar a la biblioteca o para cualquier otra especificación que desees darle.

Si bien los destinatarios perciben la mayoría de los beneficios financieros asociados con las donaciones planificadas, usted, como donante, también ve parte de ese beneficio. Dejar propiedades, como bienes inmuebles o acciones, en manos de organizaciones benéficas te permite evitar impuestos sobre las ganancias de capital sobre su valor revalorizado. De esta manera, puedes dejar más dinero para las causas que te interesan que si dejaras dinero en efectivo a tus organizaciones benéficas preferidas después de tu muerte.

Si decide regalar a sus herederos familiares partes de su herencia a lo largo de su vida, puede disfrutar del beneficio de ver que realmente hacen uso de esa herencia. A muchas personas les encanta ayudar a sus hijos a disfrutar de los viajes familiares, o a sus nietos a comprar su primera vivienda o a recibir una educación universitaria mediante donaciones planificadas. Puede ser una experiencia gratificante que no es posible con las herencias tradicionales.

Beneficios para sus herederos

Recibir una herencia puede ser un beneficio financiero para cada uno de sus herederos, pero las donaciones planificadas específicamente pueden ofrecerles beneficios adicionales. Como dijimos, la donación planificada de bienes inmuebles o acciones a una organización benéfica puede permitirte donar más a las organizaciones a las que decidas apoyar. El aumento de la cuantía de la donación, debido a la falta de impuestos sobre las ganancias de capital, puede permitirles llevar a cabo su misión y ampliar aún más su alcance.

En cuanto a sus herederos familiares, las donaciones planificadas pueden ayudar a reducir los impuestos sucesorios que tendrán que pagar después de su fallecimiento. Donar partes de la herencia a lo largo de su vida (específicamente, donaciones de menos de 10 000$ para que no estén sujetos a impuestos) les permite disfrutar de esa herencia sin perder una parte de ella a manos del IRS. También suele proporcionarles ayuda financiera en etapas más tempranas de su vida, cuando es más probable que la necesiten.

Si desea obtener más información sobre las donaciones planificadas y cómo afectan sus impuestos y su patrimonio final, póngase en contacto con los contadores públicos de Demian & Company. Podemos revisar sus finanzas con usted y brindarle orientación sobre la mejor manera de reducir los impuestos tanto para usted como para sus herederos.