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Servicios de declaración de cuentas bancarias extranjeras en Nueva Jersey
Cumplimiento preciso para cada cuenta extranjera que posea
Una sola cuenta extranjera no declarada puede costar más en multas de lo que jamás contuvo en efectivo. FBAR y FATCA son dos declaraciones distintas enviadas a dos agencias diferentes, y omitir cualquiera de ellas se considera un fallo grave de cumplimiento.
Demian & Company, LLC ofrece servicios especializados de cumplimiento de FBAR y FATCA para personas en Nueva Jersey con activos financieros internacionales. Desde 1995, nuestros contadores públicos (CPA) han guiado a nuestros clientes para realizar declaraciones precisas y puntuales.
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Servicios integrales de declaración de cuentas bancarias en el extranjero para particulares en Nueva Jersey
La declaración de cuentas en el extranjero no se limita a un solo formulario; es una revisión coordinada de cada cuenta, activo y entidad que posea fuera del país, contrastada con dos umbrales de declaración distintos y presentada ante dos organismos diferentes. Nuestros servicios de declaración de cuentas bancarias en el extranjero ofrecen a nuestros clientes en Nueva Jersey la visión integral que necesitan para cumplir con todas sus obligaciones fiscales:
Preparación y presentación del FBAR (Formulario 114 de FinCEN)
Calculamos el valor máximo agregado de todas sus cuentas en el extranjero durante el año y determinamos si se alcanzó el umbral de declaración de 10.000 dólares. Una vez confirmado, presentamos el Formulario 114 de FinCEN de forma electrónica a través del sistema BSA E-Filing antes de la fecha límite del 15 de abril o de la prórroga automática del 15 de octubre.
Declaración FATCA (Formulario 8938 del IRS)
Los umbrales de FATCA difieren de los de FBAR y dependen del estado civil y la residencia, comenzando a menudo en $50,000 o más. Revisamos sus activos financieros extranjeros, desde inversiones en el extranjero hasta participaciones en entidades extranjeras, y preparamos el Formulario 8938 junto con su declaración de impuestos federales.
Revisión de identificación y consolidación de cuentas en el extranjero
Muchos clientes declaran menos de lo debido porque pasan por alto cuentas conjuntas, cuentas con firma autorizada, pensiones extranjeras o cuentas mantenidas a través de una entidad extranjera. Realizamos un inventario completo de sus activos financieros internacionales para ayudar a garantizar que no se pase nada por alto antes de presentar su declaración.
Procedimientos de cumplimiento de presentación simplificados para la regularización de años anteriores
Si tiene formularios FBAR o 8938 de años anteriores sin presentar, evaluamos su elegibilidad para los Procedimientos de cumplimiento de presentación simplificados del IRS. Esta vía estructurada permite corregir omisiones no intencionadas con una exposición a sanciones reducida.
Monitoreo anual continuo de cumplimiento
Los valores de las cuentas en el extranjero, las estructuras de las entidades y el estatus de residencia cambian año tras año. Realizamos un seguimiento anual de sus obligaciones de declaración para que sus documentos siempre reflejen las cuentas nuevas, las cuentas cerradas y los cambios en los umbrales.
Apoyo en auditorías del IRS y FinCEN
Si sus declaraciones de cuentas en el extranjero son cuestionadas o examinadas, nuestros contadores públicos certificados (CPA) lo representarán directamente ante el IRS y FinCEN. Preparamos la documentación de respaldo y trabajamos para resolver el asunto con el menor impacto financiero posible.
Las cuentas en el extranjero requieren un especialista, no un generalista
Las normativas FBAR y FATCA conllevan algunas de las sanciones civiles más severas de la legislación fiscal estadounidense. En Demian & Company, LLC, nuestros servicios de cumplimiento fiscal internacional ayudan a nuestros clientes en Nueva Jersey a declarar sus cuentas extranjeras con precisión y evitar riesgos innecesarios.
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Sectores a los que asesoramos en la declaración de cuentas bancarias en el extranjero
La declaración de cuentas en el extranjero afecta a muchas más personas que a los expatriados tradicionales. Clientes de diversos sectores necesitan ayuda constante para identificar y declarar cuentas extranjeras vinculadas a sus actividades comerciales o a su patrimonio personal:
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Bufetes de abogados
Los abogados y socios a menudo administran o poseen cuentas fiduciarias extranjeras, anticipos o inversiones vinculadas a clientes internacionales. Ayudamos a los propietarios de bufetes a identificar estas cuentas y a realizar las declaraciones correspondientes junto con las demás obligaciones de cumplimiento de su firma.
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Bienes raíces
Los inversores y promotores con propiedades en el extranjero suelen mantener cuentas bancarias internacionales para el cobro de alquileres, impuestos o la gestión de propiedades. Conciliamos estas cuentas con los umbrales de FBAR y FATCA para garantizar que las participaciones internacionales estén debidamente declaradas.
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Comercio electrónico
Los vendedores en línea que trabajan con proveedores extranjeros o procesadores de pagos internacionales pueden tener cuentas en el extranjero que deben declararse sin saberlo. Revisamos los pagos de las plataformas y las relaciones bancarias internacionales para confirmar qué información debe ser reportada.
Tecnología y SaaS
Los fundadores y ejecutivos con equipos internacionales, filiales extranjeras o cuentas de inversión en el extranjero se enfrentan a requisitos de información complejos. Ayudamos a los líderes tecnológicos a separar las estructuras empresariales de las obligaciones personales relacionadas con cuentas en el extranjero.
Capital privado y capital riesgo
Los inversores en fondos extraterritoriales o empresas de cartera extranjeras suelen alcanzar los umbrales de FBAR y FATCA. Coordinamos con los administradores de fondos y asesores personales para garantizar que se registre cada interés sujeto a declaración.
Fabricación
Los fabricantes que cuentan con proveedores en el extranjero o filiales internacionales suelen mantener cuentas fuera del país para respaldar sus operaciones globales. Ayudamos a propietarios y ejecutivos a determinar qué cuentas conllevan obligaciones de declaración personal.
Atención médica
Los médicos y propietarios de negocios de atención médica con formación internacional, vínculos familiares o inversiones en el extranjero a menudo poseen cuentas en el exterior sin ser conscientes de la obligación de declararlas. Revisamos sus activos personales y profesionales para cerrar cualquier brecha de cumplimiento.
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Hostelería
Los propietarios de hoteles, restaurantes y grupos hosteleros con sedes internacionales o relaciones con inversores extranjeros suelen realizar operaciones bancarias transfronterizas. Ayudamos a nuestros clientes del sector hostelero a realizar el seguimiento y la declaración de todas las cuentas vinculadas a sus operaciones en el extranjero.
Cualquier sector, un mismo estándar de cumplimiento
Sin importar tu sector, las cuentas en el extranjero conllevan las mismas obligaciones de declaración y el mismo riesgo de sanciones. En Demian & Company, LLC, nuestros contadores públicos de Nueva Jersey aportan experiencia especializada en FBAR y FATCA a clientes de todos los sectores a los que servimos.
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Nuestro proceso probado de cumplimiento de FBAR y FATCA
La declaración precisa de cuentas en el extranjero requiere un proceso disciplinado, no un formulario completado a toda prisa durante la temporada de impuestos. Hemos diseñado nuestro enfoque para identificar cada cuenta sujeta a declaración y garantizar que sus presentaciones sean sólidas y defendibles año tras año.
1. Descubrimiento de activos extranjeros
Comenzamos con una conversación detallada sobre todas sus cuentas en el extranjero, pensiones, participaciones en entidades y poderes de firma, para luego confirmar los saldos y los detalles de titularidad con sus estados de cuenta.
2. Determinación de umbrales y presentación de declaraciones
Nuestros contadores públicos certificados utilizan su estado civil y su residencia para calcular si sus cuentas alcanzan el umbral agregado de FBAR, el umbral de declaración de FATCA, o ambos.
3. Preparación y revisión del formulario
Preparamos el Formulario 114 de FinCEN y el Formulario 8938 del IRS cuando corresponde, verificamos los saldos de las cuentas con los documentos de origen y revisamos las declaraciones con usted antes de su presentación.
4. Presentación electrónica
El FBAR se presenta de forma electrónica a través del sistema BSA E-Filing de FinCEN, mientras que el Formulario 8938 se presenta junto con su declaración de impuestos federales, garantizando así que ambas obligaciones se cumplan a través del canal correspondiente.
5. Revisión del año anterior y puesta al día
Si no presentó declaraciones anteriores, evaluamos sus opciones bajo los Procedimientos de Cumplimiento de Presentación Simplificada del IRS y preparamos cualquier FBAR o Formulario 8938 de años anteriores necesario para poner su situación al día.
Por qué los clientes de Nueva Jersey eligen a Demian & Company para la declaración de cuentas en el extranjero
Servicios de declaración de cuentas bancarias en el extranjero en Nueva Jersey y más allá
Con oficinas en Cranford y East Brunswick, Demian & Company, LLC atiende a personas en Nueva Jersey, Nueva York y Pensilvania, así como a clientes en todo el país que poseen cuentas financieras en el extranjero. Gracias a nuestros sistemas seguros, es fácil compartir estados de cuenta, revisar sus activos internacionales y presentar sus declaraciones a tiempo, sin importar dónde se encuentre.
Oficina de Cranford
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340 North Avenue East Cranford, NJ 07016-21825.svg)
(908) 272-4452Oficina de East Brunswick
65 Milltown Rd
East Brunswick, NJ 08816(732) 790-0955
Proteja su patrimonio con el cumplimiento de FBAR y FATCA
La declaración de cuentas en el extranjero no es algo que deba dejarse al azar. En Demian & Company, LLC, nuestros contadores públicos en Nueva Jersey ofrecen servicios especializados de cumplimiento de FBAR y FATCA, diseñados para personas con activos financieros internacionales que necesitan que cada declaración se realice correctamente.
Ya sea que necesite presentar la declaración de un solo año o ponerse al día con varios años, le brindamos la atención especializada que sus cuentas en el extranjero requieren.
Preguntas frecuentes sobre la declaración de cuentas bancarias en el extranjero en Nueva Jersey
¿Cuál es la diferencia entre la declaración FBAR y FATCA?
El FBAR, o formulario 114 de FinCEN, se presenta ante la Red de Control de Delitos Financieros y cubre las cuentas bancarias y financieras en el extranjero una vez que se alcanza el umbral agregado de 10 000 $. El FATCA, que se declara en el formulario 8938 del IRS, se presenta junto con su declaración de impuestos federales y abarca una gama más amplia de activos financieros extranjeros con umbrales más altos. Muchos clientes deben presentar ambos.
¿Qué cuentas en el extranjero deben declararse ante el IRS?
Las cuentas que deben declararse pueden incluir cuentas bancarias, de corretaje y de inversión en el extranjero, pensiones extranjeras y ciertas pólizas de seguro de vida extranjeras con valor en efectivo, así como cuentas en las que usted tenga autoridad de firma pero no interés de propiedad. Analizamos su situación financiera completa para identificar cada cuenta que cumpla con los umbrales de FBAR o FATCA.
¿Debo declarar una cuenta bancaria en el extranjero con menos de 10 000 $?
Si esa cuenta es su única cuenta en el extranjero y su valor nunca superó los 10 000 $ en ningún momento del año, por lo general no es necesario presentar un FBAR. Sin embargo, el umbral de 10 000 $ es un total acumulado de todas sus cuentas en el extranjero, por lo que varias cuentas pequeñas pueden seguir obligándole a realizar la declaración.
¿Cómo sabe el IRS si usted tiene una cuenta bancaria en el extranjero?
En virtud de la ley FATCA, las instituciones financieras extranjeras informan sobre los titulares de cuentas estadounidenses directamente al IRS mediante acuerdos intergubernamentales de intercambio de información. El IRS también realiza referencias cruzadas con las declaraciones FBAR de FinCEN, las transferencias bancarias internacionales y los datos de las autoridades fiscales de otros países, lo que hace que sea cada vez más difícil ocultar cuentas extranjeras no declaradas.
¿Qué sucede si no declara sus cuentas bancarias en el extranjero?
No declarar estas cuentas puede derivar en sanciones civiles por cada cuenta y por cada año en que se omitió la declaración, con multas aún más severas si se considera que la falta fue intencionada. En casos graves, la falta de declaración de cuentas en el extranjero puede incluso dar lugar a una investigación penal. Por este motivo, la regularización voluntaria a través de los Procedimientos de Cumplimiento de Presentación Simplificados del IRS suele ser la opción más segura.
¿Debo pagar impuestos por una cuenta bancaria en el extranjero?
FBAR y FATCA son requisitos de declaración, no impuestos en sí mismos; sin embargo, cualquier interés, dividendo o ganancia obtenida en una cuenta extranjera es, por lo general, un ingreso imponible que debe declararse en su declaración de impuestos de EE. UU. Ayudamos a nuestros clientes a determinar qué ingresos de cuentas extranjeras están sujetos a impuestos y nos aseguramos de que se declaren correctamente junto con sus presentaciones de FBAR y FATCA.