Los beneficios de recibir una proyección fiscal antes de fin de año

A medida que el año se acerca a su fin, es hora de desviar su atención de la temporada navideña a la próxima temporada de impuestos. Una de las herramientas más valiosas de este proceso es la proyección fiscal. Una proyección fiscal proporciona una estimación de sus ingresos imponibles, sus posibles obligaciones tributarias y las oportunidades de ahorrar en impuestos antes de que finalice el año. Siga leyendo para obtener más información sobre los beneficios clave de recibir una proyección tributaria y cómo puede ayudarlo a tomar decisiones financieras informadas.

¿Qué es una proyección fiscal?

Una proyección fiscal es un análisis realizado por un contador público certificado o un profesional de impuestos para estimar su situación tributaria para el año en curso. Esto implica revisar sus ingresos, deducciones, créditos y otros detalles financieros para pronosticar su obligación tributaria. Al identificar los posibles cambios en su situación tributaria, puede tomar medidas proactivas para reducir su carga tributaria o prepararse para cualquier obligación.

Identificación de oportunidades para ahorrar impuestos

Uno de los principales beneficios de una proyección fiscal es descubrir oportunidades para reducir su obligación tributaria. Con una comprensión clara de tu situación financiera, un contador público certificado puede recomendarte estrategias como las siguientes:

• Maximizar las contribuciones para la jubilación: contribuya a cuentas con ventajas impositivas, como una 401 (k) o una IRA, para reducir los ingresos imponibles.
• Aprovechar las pérdidas fiscales: compense las ganancias de capital vendiendo inversiones de bajo rendimiento.
• Donaciones caritativas: planifique las contribuciones caritativas para optimizar las deducciones.

Estas estrategias son más eficaces cuando se implementan antes del 31 de diciembre, por lo que es esencial recibir una proyección fiscal antes de que caiga esa bola en la víspera de Año Nuevo.

Cómo evitar sorpresas a la hora de pagar impuestos

Pocas cosas son más estresantes que descubrir una factura de impuestos grande e inesperada al presentar su declaración. Una proyección de impuestos puede ayudarlo a evitar esto al estimar su obligación tributaria. Puede comprender mejor cuánto debe y ajustar sus retenciones o pagos estimados en consecuencia. También puedes revisar tus eventos imponibles para identificar cualquier evento importante, como la venta de una propiedad o la recepción de bonificaciones, que pueda afectar tus impuestos. Si está muy atrasado en el pago de sus impuestos, es posible que pueda evitar cargos adicionales por impago o pago insuficiente realizando algunos pagos adicionales antes de que acabe el año.

Si aborda estas cuestiones por adelantado, puede presentar su declaración con confianza.

Planificación de cambios financieros importantes

Una proyección fiscal puede ser particularmente beneficiosa si has experimentado o anticipas cambios financieros importantes, como:

• Un cambio en el empleo: Comenzar un nuevo trabajo, obtener un aumento o perder una fuente de ingresos pueden afectar su obligación tributaria.
• Crecimiento empresarial: Para los propietarios de empresas, el aumento de las ganancias o las nuevas inversiones pueden cambiar las deducciones y los créditos.
• Acontecimientos de la vida: El matrimonio, el divorcio, el nacimiento de un hijo o la compra de una casa pueden introducir nuevas consideraciones tributarias.

Al incorporar estos cambios en su proyección tributaria, puede planificar mejor sus finanzas y evitar errores costosos.

Optimización de la gestión de categorías impositivas

Para las personas o empresas que están a punto de pasar a una categoría impositiva más alta, una proyección fiscal puede ayudarlo a tomar medidas para administrar sus ingresos imponibles. Podrías considerar estrategias como aplazar los ingresos hasta el año que viene, pagar por adelantado los gastos, como las facturas médicas y los impuestos sobre la propiedad, para reducir tus ingresos imponibles este año, o dividir los ingresos entre los miembros de la familia que presenten una declaración por separado para evitar tener que pasar a una categoría impositiva más alta. Una planificación adecuada garantiza que te mantengas dentro de la categoría impositiva deseada y, al mismo tiempo, maximizas los ahorros tributarios.

Garantizar el cumplimiento de los cambios en la legislación tributaria

Las leyes tributarias cambian con frecuencia y mantenerse al día puede ser un desafío. Una proyección fiscal le permite a su contador público evaluar cómo los cambios recientes en la legislación tributaria afectan a su situación y ajustar las estrategias para alinearlas con las regulaciones actualizadas y evitar problemas de cumplimiento, si es necesario. Si abordas estos cambios antes de que termine el año, puedes asegurarte de que tu declaración de impuestos refleje las normas más recientes.

Aprovechar los plazos de fin de año

Muchas estrategias para ahorrar impuestos están vinculadas a los plazos de fin de año. Una proyección fiscal garantiza que no se pierda estas oportunidades fundamentales, como:

• Contribuir a las cuentas de jubilación: aproveche al máximo sus límites de contribución.
• Implementación de mejoras de eficiencia energética: califique para obtener créditos de energía al completar las mejoras en el hogar.
• Pago de los gastos de educación: pague por adelantado la matrícula para solicitar créditos educativos.

Si actúa antes del 31 de diciembre, puede maximizar los beneficios de estas estrategias.

Una proyección fiscal es una herramienta invaluable para cualquier persona que busque minimizar su obligación tributaria y tomar decisiones financieras informadas. Al identificar oportunidades para ahorrar impuestos, evitar sorpresas y planificar los cambios, puede tomar el control de su futuro financiero.

No espere hasta que sea demasiado tarde para optimizar su situación fiscal. Póngase en contacto con los contadores públicos de Demian & Company hoy mismo para programar su proyección fiscal de fin de año y asegurarse de estar preparado para la próxima temporada de impuestos. Nuestro equipo de profesionales con experiencia está aquí para ayudarlo a alcanzar sus metas financieras con confianza.