Maximizar las deducciones fiscales: consejos comprobados de contadores públicos con experiencia

Cada año, millones de contribuyentes pagan de más simplemente porque no saben cómo maximizar sus deducciones. Pasan por alto las principales exenciones tributarias, se olvidan de llevar un registro de los gastos o asumen que no son elegibles para ciertas cancelaciones. Y el IRS no se lo recordará.

Pero esta es la verdad: hay formas legales de reducir su factura de impuestos, y TaxProCPA está aquí para encontrar todas y cada una de ellas para usted. Ya sea propietario de un negocio, trabajador independiente o empleado del formulario W-2, nuestro equipo de contadores públicos certificados con experiencia se asegura de que solicite todas las deducciones para las que reúne los requisitos, sin el estrés de tener que averiguarlo usted mismo.

Deja de adivinar. Deja de pagar de más. Analicemos cómo puede ahorrar miles de dólares en sus impuestos.

¿Qué son las deducciones fiscales y cómo funcionan?

Una deducción fiscal reduce la parte de sus ingresos que está sujeta a impuestos, lo que reduce su factura tributaria total. Mientras más deducciones califique, menos pagará.

Aquí es donde la gente se equivoca:

• Asumen que no reúnen los requisitos para las deducciones.
• No guardan los registros correctos.
• Creen que las pequeñas deducciones no importan.

¿La realidad? Incluso las pequeñas deducciones se suman. Si te faltan 5000$ en deducciones, podrías estar pagando 1000$ o más de más, según tu categoría impositiva.

¿Cuál es la mejor manera de maximizar las deducciones? Trabaje con un experto en impuestos que sepa exactamente dónde buscar.

¿Reclamó estas deducciones fiscales?

Para individuos:

1. Deducciones hipotecarias y de vivienda
   • Deducción de intereses hipotecarios: reduce los ingresos imponibles de los propietarios de viviendas con hipotecas.
   • Deducción del impuesto a la propiedad: Deduce hasta $10,000 en impuestos a la propiedad estatales y locales.
   • Deducción por oficina en casa: si trabaja desde casa, puede deducir una parte del alquiler, los servicios públicos y los costos de Internet, pero solo si el espacio se usa exclusivamente para negocios.
     TaxProCPA garantiza que su deducción por oficina en casa se maximice sin dejar de cumplir con las normas del IRS.
     
     
2. Contribuciones para la jubilación
   • Las contribuciones a planes 401 (k), IRA o IRA SEP pueden reducir sus ingresos imponibles.
   • Si trabaja por cuenta propia, una IRA Solo 401 (k) o SEP le permite contribuir hasta 66 000 dólares en 2024.
   • La mayoría de las personas no contribuyen lo suficiente para obtener máximo ahorro fiscal. TaxProCPA lo ayuda a crear un plan que minimice su factura tributaria ahora y durante la jubilación.
     
     
3. Deducciones médicas y sanitarias
   • Los gastos médicos de bolsillo, incluidas las visitas al médico, las recetas, las cirugías y los tratamientos dentales, pueden calificar.
   • Las cuentas de ahorro para la salud (HSA) permiten contribuciones libres de impuestos, crecimiento libre de impuestos y retiros libres de impuestos para gastos médicos.
   • Las cuentas de gastos flexibles (FSA) le permiten pagar los gastos médicos con dinero antes de pagar impuestos, lo que reduce los ingresos imponibles.
   • Si tiene costos médicos altos, TaxProCPA puede ayudarlo a determinar si califica para deducciones adicionales.
     
     
4. Deducciones educativas
   • La deducción de intereses de préstamos estudiantiles le permite deducir hasta $2,500 en intereses pagados por préstamos estudiantiles.
   • La deducción de matrícula y tasas ayuda a reducir los ingresos imponibles para los gastos educativos elegibles.
   • El crédito de aprendizaje vitalicio proporciona hasta 2000 dólares al año para gastos de educación.
   • Las exenciones fiscales relacionadas con la educación a menudo se pasan por alto. TaxProCPA garantiza que usted solicite todos los créditos educativos y deducciones disponibles.
     
     
5. Contribuciones caritativas
   • Las donaciones en efectivo a organizaciones benéficas calificadas son deducibles.
   • Las donaciones no monetarias, que incluyen ropa, muebles y vehículos, también pueden calificar.
   • La donación de acciones apreciadas puede ayudarlo a evitar el impuesto sobre las ganancias de capital y, al mismo tiempo, obtener una deducción por el valor total.
   • TaxProCPA garantiza que sus donaciones caritativas estén estructuradas para ahorrar al máximo en impuestos.

Para propietarios de negocios y personas que trabajan por cuenta propia:

1. Deducción por oficina en casa - ¿Dirige un negocio desde casa? Es posible que pueda deducir una parte del alquiler, la hipoteca, los servicios públicos y el mantenimiento del hogar. Para calificar, el espacio debe usarse exclusivamente para fines comerciales. TaxProCPA le ayuda a calcular y solicitar la mayor deducción posible.
   
   
2. Gastos de vehículos comerciales - Si usa su automóvil para trabajar, puede deducir la tarifa estándar por millaje de 67 centavos por milla para 2024. También puedes deducir los gastos reales, incluidos la gasolina, el mantenimiento, el seguro y la depreciación. Es fundamental llevar un registro detallado del kilometraje: TaxProCPA ayuda a garantizar que sus registros estén a prueba de auditorías.
   
   
3. Viajes, comidas y entretenimiento - Los viajes y las comidas relacionados con los negocios se pueden deducir, pero solo según las normas específicas del IRS. Se puede deducir el cincuenta por ciento de las comidas de negocios, mientras que el cien por cien de los gastos de viaje, incluidos los vuelos, los hoteles y el alquiler de automóviles, son deducibles si están relacionados con negocios. Muchas empresas no hacen un seguimiento adecuado de estos gastos. TaxProCPA garantiza que obtenga la deducción total sin dejar de cumplir con los requisitos.
   
   
4. Salarios, beneficios y contratistas independientes de los empleados - Los sueldos y salarios de los empleados son totalmente deducibles. Las primas del seguro médico y las contribuciones de jubilación de los empleados reducen los ingresos imponibles. Los pagos de los contratistas independientes son deducibles, pero se deben cumplir los requisitos de presentación de informes del IRS. TaxProCPA garantiza que sus deducciones de nómina se maximicen y cumplan con las normas del IRS.
   
   
5. Depreciación y deducciones de activos comerciales - Si compra equipos, computadoras o muebles de oficina, puede deducir el costo total por adelantado utilizando la Sección 179 o distribuir la deducción a lo largo de varios años mediante la depreciación. Administrar adecuadamente la depreciación puede generar ahorros tributarios significativos. TaxProCPA ayuda a garantizar que solicite la deducción más ventajosa para su empresa.

La regla de depreciación adicional le permite cancelar el 60 por ciento de las compras elegibles durante el primer año. TaxProCPA garantiza que aproveche todas las deducciones disponibles.

Cómo maximizar sus deducciones fiscales

Incluso si reúne los requisitos para recibir varias deducciones, no se beneficiará si no planifica con anticipación. A continuación, le indicamos cómo asegurarse de no perderse ninguna oportunidad:

• Mantenga registros detallados
  • Guarde todos los recibos comerciales: los gastos pequeños se acumulan.
  • Haga un seguimiento del kilometraje, los gastos de la oficina central y las donaciones caritativas.
• Trabaja con un contador público
  • Las leyes tributarias cambian constantemente; lo que funcionó el año pasado puede no funcionar este año.
  • Un CPA encuentra deducciones que ni siquiera sabías que existían.
• Planifica todo el año
  • Muchas deducciones requieren una planificación proactiva, es decir, esperar a que la temporada de impuestos sea demasiado tarde.
  • La agrupación estratégica de las deducciones por lotes puede aumentar los beneficios tributarios.

Errores comunes en la deducción de impuestos

Muchos contribuyentes cometen errores costosos al solicitar deducciones, que incluyen:

• No guardar la documentación adecuada.
• Reclamar gastos que no reúnen los requisitos.
• Faltan deducciones acumuladas de años anteriores.

El IRS no le recordará las deducciones; tiene que reclamarlas. TaxProCPA se asegura de no dejar dinero sobre la mesa.

¿Por qué trabajar con Demian and Associates, CPA?

El IRS no facilita la reclamación de deducciones. Es por eso que Demian and Associates, CPAs está aquí para ayudarlo.

Nosotros:

• Garantice el cumplimiento y, al mismo tiempo, maximice sus ahorros fiscales.
• Le ayudan a evitar errores costosos y auditorías del IRS.
• Proporcione estrategias tributarias personalizadas que se adapten a su situación particular.

Deja de pagar de más. Actúe ahora.

Cada dólar que deduce es dinero que se devuelve a su bolsillo. ¿Está seguro de solicitar todas las deducciones para las que reúne los requisitos?

No adivine. No pagues de más. Deje que los expertos se encarguen de ello.

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