¿Está pensando en renovar su hogar? Estos pueden ser deducibles de impuestos

Cuando se trata de renovaciones de viviendas, muchos propietarios desconocen los posibles beneficios tributarios para los que podrían ser elegibles. Comprender qué tipos de mejoras en el hogar se pueden deducir de sus impuestos puede ahorrarle dinero y maximizar sus beneficios tributarios. Continúe leyendo para obtener información sobre los distintos tipos de renovaciones de viviendas que pueden calificar para obtener deducciones fiscales, con la orientación detallada de nuestros experimentados profesionales de CPA.

Comprensión de las deducciones fiscales para renovaciones de viviendas

Antes de profundizar en tipos específicos de renovaciones, es crucial entender los principios generales detrás de las deducciones fiscales para mejoras en el hogar. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) permite hacer deducciones para ciertas renovaciones del hogar que califican como «mejoras» en su propiedad. Por lo general, estas mejoras agregan valor a su hogar o prolongan su vida útil, en lugar de simplemente mantener o reparar las características existentes.

Para calificar para las deducciones fiscales, las renovaciones deben cumplir con los criterios específicos establecidos por el IRS, que incluyen que se consideren un gasto de capital y se realicen en su residencia principal. Es importante mantener registros detallados, incluidos los recibos, los contratos y las fotos del antes y el después, para corroborar tus deducciones en caso de que el IRS realice una auditoría.

Tipos de renovaciones de viviendas que pueden calificar para deducciones fiscales

Naturalmente, mejorar su hogar en aras del atractivo exterior o, en general, de una mejor estética no merecerá una deducción fiscal. Solo los tipos de renovaciones muy específicos tendrán posibilidades de calificar. Entre ellas se incluyen las siguientes:

• Mejoras de eficiencia energética: uno de los tipos más comunes de renovaciones de viviendas que pueden calificar para deducciones fiscales son las mejoras de eficiencia energética. Estas incluyen la instalación de paneles solares, ventanas, puertas y aislamientos que ahorren energía, así como la modernización de los sistemas de calefacción, ventilación y aire acondicionado (HVAC) para convertirlos en modelos más eficientes desde el punto de vista energético. El IRS ofrece créditos tributarios para ciertas mejoras de eficiencia energética a través del crédito para propiedades residenciales que ahorren energía y el crédito para propiedades energéticas no comerciales. Estos créditos pueden compensar una parte de los costos incurridos para realizar renovaciones que reúnan los requisitos, lo que supone un ahorro tributario sustancial para los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos.
• Mejoras de accesibilidad: Para los propietarios de viviendas que realicen renovaciones para mejorar la accesibilidad de las personas con discapacidades o miembros de la familia de edad avanzada, existen posibles deducciones fiscales disponibles. Las mejoras de accesibilidad que reúnen los requisitos pueden incluir la instalación de rampas para sillas de ruedas, la ampliación de las puertas, la adición de barras de apoyo en los baños y la modificación de las áreas de la cocina para facilitar la accesibilidad en silla de ruedas. El IRS permite deducir estas mejoras como gastos médicos si son necesarias desde el punto de vista médico y no solo con fines estéticos. Para solicitar estas deducciones, necesitará la documentación de un profesional médico calificado que certifique la necesidad de las renovaciones por motivos médicos.
• Renovaciones de oficinas en el hogar: con el auge del trabajo remoto y el espíritu empresarial, muchos propietarios están convirtiendo los espacios de sus hogares en oficinas domésticas exclusivas. Las renovaciones, como la adición de escritorios empotrados, la colocación de estanterías, la mejora de las líneas telefónicas y de Internet y la mejora de la funcionalidad general de una oficina en casa, pueden reunir los requisitos para recibir deducciones fiscales. El IRS permite deducciones para las renovaciones de oficinas en el hogar que se utilizan exclusivamente con fines comerciales y que cumplen con los criterios específicos descritos en la publicación 587 del IRS. Mantenga un registro detallado de los gastos relacionados con las renovaciones de su oficina central, incluidos los cálculos en pies cuadrados y los recibos de materiales y mano de obra.
• Renovaciones para recuperación ante desastres: En el desafortunado caso de un desastre natural o pérdida por hecho fortuito, los propietarios pueden incurrir en gastos relacionados con la reparación y reconstrucción de sus viviendas. El IRS brinda desgravaciones tributarias para las renovaciones de recuperación después de un desastre, al permitir deducciones por gastos no cubiertos por el seguro u otras fuentes de reembolso. Documente todas las renovaciones y gastos relacionados con el desastre, incluidas las reparaciones de los daños estructurales, el reemplazo de la propiedad dañada y las medidas de mitigación para evitar daños futuros. Consulte con un profesional de impuestos para asegurarse de maximizar sus deducciones y cumplir con las directrices del IRS sobre los beneficios tributarios relacionados con los desastres.
• Mejoras en el hogar para propiedades de alquiler: Si es propietario de propiedades de alquiler, ciertas renovaciones y mejoras realizadas en estas propiedades pueden calificar para deducciones fiscales. Estas mejoras pueden incluir reparaciones, mejoras en electrodomésticos y accesorios, mejoras en el paisajismo y renovaciones para atraer inquilinos y aumentar los ingresos por alquiler. Mantenga un registro detallado de los gastos relacionados con las renovaciones de las propiedades de alquiler, incluidas las facturas, los recibos y los contratos con contratistas o proveedores de servicios. Consulta con un asesor fiscal para determinar qué renovaciones reúnen los requisitos para recibir deducciones y cómo distribuir adecuadamente los gastos entre el uso personal y el de alquiler.

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Afrontar las complejidades de las deducciones fiscales para las renovaciones de viviendas requiere la experiencia y la orientación de profesionales de impuestos con experiencia. En Demian & Company CPAs, nuestro equipo puede ayudarlo a maximizar sus beneficios tributarios y, al mismo tiempo, garantizar el cumplimiento de las regulaciones del IRS. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para programar una consulta de planificación tributaria y aprender cómo puede beneficiarse de las deducciones fiscales para las renovaciones de su hogar. Nuestros dedicados profesionales trabajarán en estrecha colaboración con usted para identificar las deducciones elegibles, maximizar los ahorros fiscales y brindarle orientación personalizada adaptada a su situación específica. Consulte con los contadores públicos certificados de Demian & Company para explorar sus opciones y asegurarse de aprovechar al máximo las deducciones fiscales disponibles para las renovaciones de su hogar.